理财规划师话术&理财规划师入门

本文重点解析理财规划师话术的核心逻辑，同步解读理财规划师入门的关联知识体系，建议保存本页地址便于后续查阅参考。

债务规划师是真的假的?

债务规划师不是真的。在抖音上出现的债务规划，一定要让对方出示正规的资质。没有正规的资质资料，就是有问题的。债务规划这一块。属于金融业务。而抖音只是属于媒体而已，本身在工商管理注册经营范围里边，是不具备经营债务规划的。最后总结一下，债务规划师并不一定可靠，还要你有一对火眼金睛去识别。

不是真的。不要轻易相信网上的一些债务规划师，花呗逾期会坐牢吗借呗逾期刑法193条案例，老师等等，你找他们，他们都会往严重的说，给你制造恐惧，让你虑、害怕，从而收取的服务。

网上债务规划师在正规情况下是可靠的，也是安全的。以下是具体分析：可靠性方面：资质认证：网上债务规划师并不是一个新鲜的概念，它已经在很多国家得到了广泛的应用，并且正规的网上债务规划师都需要具备相应的证书和资格，其背景和经验也都会得到认证。

不可信。关于债务规划师的可信度存在诸多争议和风险点。以下是对此进行详细解释的几个段落： 债务规划师的专业性与可信度： 债务规划师这一职业涉及金融、财务规划等领域，需要具备专业的知识和技能。然而，并非所有宣称是债务规划师的人都有真正的专业知识和经验。

债务规划不是骗子。债务规划是一种帮助个人或企业处理债务问题，实现财务稳健的策略。它涉及评估债务状况、制定还款计划、调整预算和财务策略等方面。正规的债务规划师通常会基于客户的具体情况，提供专业的建议和解决方案。这是基于专业知识和经验的服务，并不是欺骗行为。

保险人员如何电话邀约陌生客户来听讲座

客 户：可以……业务员：那请您携带身份证参会，欢迎您光临。我随后会为您送去邀请函。

——顾客也可能我很忙或者正在开会，或者用其他理由拒绝。销售员应立即回应：那我一个小时后再次给您打电话，感谢您的支持。然后，主动挂断电话。一个小时后再次拨打时，要营造熟悉感，缩短距离感。

保险人员如何电话邀约陌生客户来听讲座的方法和话术至关重要。业务员需要运用多种技巧吸引客户参与。首先，礼品吸引法：业务员可以告知客户，平安保险公司成立××周年，为回馈客户，将召开客户联谊会，到场来宾将获赠3万元人身保障，询问客户是否有时间参加。

电话约访时，通常流程包括介绍、目的、借助第三者影响力、决定权留给对方、完成、拒绝处理和再完成等环节。在介绍环节中，业务员需要礼貌地请求客户的时间，并简要介绍自己的身份和即将提供的服务。

保险电话销售技巧和话术一： “电话”约见准增员的技巧 推荐人介绍给你的增员对象，你并未曾与之谋面。你必须通过电话，来争取面谈的机会。你是不是会为如何开口来邀约这位未谋面的神秘人物而感到恐惧呢？如何通过电话让对方愉快地接受你从而达到面谈的目的，正是本章所要讨论的重点。

做为大堂经理如何向客户推销人寿保险理财产品

1、熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户，多了解业界新闻，以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去，像：我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。话术之类的每个银行都有，工作的时候就会教给你了，比如：没有最好的理财产品，只有最适合您的理财产品。。

2、一个好的理财产品，一定要向客户讲清以下他们所关心的问题：一是理财产品投入的本金能否到期归还；二是有哪些收益，分别是多少；三是保险理财和银行存款理财的区别；四是期限是多长时间；五是保险功能体现在哪儿。

3、保险公司这么做主要是看中了银行庞大的客户群。很多去银行办业务的客户如果钱存的时间长，一般5年以上的，保险公司设有5年期限的理财型保险产品，并附带2-3倍的人身意外险。所以，银行遇到5年以上存款的客户就会推荐办成保险。

4、如果客户具备较强的风险承担能力和创新精神，可以尝试从收益角度推荐产品，例如：“这款产品预期收益较高，若您有兴趣，我们可以详细聊聊，相信我们的理财规划师会为您提供满意的投资方案。”面对客户投诉或纠纷时，大堂经理应设身处地为客户着想，安抚客户情绪，避免与客户发生冲突。

5、在银行工作的那些年，我亲身体验到了大堂经理的辛苦。他们不仅要处理日常的银行业务，还要完成各种营销任务，例如存款、手机银行、信用卡、理财基金等。虽然任务繁重，但相处下来，我发现大堂经理们大多都很敬业，其中有些人甚至成了朋友。

6、银保业务概述 银保业务是保险公司通过银行这一广阔的销售渠道，向客户提供理财、储蓄型保险产品的一种销售模式。这种模式充分利用了银行的客户资源和信誉优势，实现了保险公司与银行双方的共赢。

陌生客户的邀约话术怎么说?请各位指教一下?小女子在这儿有礼了!_百度...

如果客户表示正在忙，业务员可以礼貌地请求稍后联系。例如：“那我过一小时再打。

我是……（公司的李小明，上星期我帮湖东支行陈经理介绍我们公司的……计划，他觉得非常满意，也要我把这套计划介绍给林经理，我不知道这个计划对林经理是否有帮助，但只要15分钟的时间您便可作决定，不知道您是星期五还是星期二有空？接近话术。

讲话语气应热情而彬彬有礼，这样才能得到对方有礼貌的正面 第寒暄赞美并说明意图。 如：“本人最近有机会为您的好友张先生服务，为他的互联网作了合理的规划。在服务过程中，他说您年轻有为、事业有成，而且对人也非常热情。

保险公司保险客服话术

可以使用以下话术：“我们诚邀您进一步了解中国人寿保险的产品和服务。您可以与我们联系获取详细的资料，或者直接在线查看我们的产品介绍。我们愿意为您提供专业的建议和个性化的服务方案。期待与您携手共创更美好的未来。请放心，我们始终为您提供全方位的支持和保障。让我们共同为您和家人的幸福生活保驾护航。如果您有任何问题或需要进一步的信息，请随时与我们联系。

保险销售话术主要包括以下几点：套近乎：例如，“我是你的朋友xx介绍过来的”，以此拉近与客户的距离。有礼貌：如“xx先生您好，我是xx保险公司的，给您我的名片”，展现专业且礼貌的形象。寒暄：例如，“您好，xx老板，您的经营方式真是厉害，难怪能发财呢”，通过赞美增进亲切感。

- “哦，我是XX保险公司的。”- 如果客户回答“不是”，可以说：“不要紧，先生，我看您的气质这么好，还以为您是我们公司的客户，这是我的名片，希望我能成为您在我们XX的保险代理人。

明确客户需求 话术：您是否考虑为您和家人提供全面的保障？我们中国人寿提供多种寿险产品，不仅涵盖基础的生命保障，还包括重疾、意外等多种风险覆盖，旨在让您和您的家人无后顾之忧。

电销话术一：直接开场法 销售员：你好，朱小姐/先生吗？我是XX公司的保险咨询顾问李明。打扰一下，我们正在进行市场调研，能否请您帮忙？顾客朱：没问题，是什么事情？——顾客也可能我很忙或者正在开会，或者用其他理由拒绝。销售员应立即回应：那我一个小时后再次给您打电话，感谢您的支持。

最后，客户服务法：业务员可以首先询问客户是否为平安客户，如果客户回答是，则询问客户是否购买过平安保险产品。业务员需进一步询问客户是否了解自己的生存金返还情况，今年的分红是多少。如果客户表示不了解，业务员需解释自己的义务上门为客户提供保单权益解说，并邀请客户参加周末举办的大型客户答谢会。

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